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別以為“反洗錢”與己無關(guān) ----教您遠離“洗錢”陷阱

發(fā)布時間：

2020-07-28 14:31

晟鑫期貨大連營業(yè)部反洗錢宣講

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提到“洗錢”，相信不少投資者都會覺得與自己無關(guān)，但事實上，不少與洗錢相關(guān)的陷阱就潛伏在我們身邊，令人防不勝防。
為了加深大家對“洗錢”與“反洗錢”的了解，先來分享一則近期媒體報道的與洗錢相關(guān)的案例，跟大家聊聊這些案例中的套路。
案例
近來，由湖南省岳陽市君山區(qū)檢察院提起公訴的一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案在法院當庭宣判，被告人陳某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，被判處有期徒刑九個月，并處罰金1萬元。
   2018年1月，被告人陳某經(jīng)何某（另案處理）介紹加入一個專門幫助電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法資金轉(zhuǎn)賬的團伙，該團伙通過每10天至20天更換一次App的方式，幫助非法資金洗錢，并從中抽取提成。
   陳某從“刷手”做起，主要流程是接收非法資金，通過本人銀行卡提現(xiàn)，再轉(zhuǎn)入指定銀行卡賬戶，進而完成非法資金轉(zhuǎn)賬。其間，她在“盤它”“擼串”等多個App操作，幫助非法資金轉(zhuǎn)賬40萬元，獲利5000元，并租借自己及他人銀行卡幫助非法資金轉(zhuǎn)賬，獲利2400元。
   2019年7月，在熟悉“刷手”操作流程，嘗到洗錢帶來的“甜頭”后，陳某成為該團伙組長，發(fā)展了線下人員100余人，在“聚寶盆”“”“風火輪”等多個App平臺幫助非法資金轉(zhuǎn)賬共計6000萬元，獲利近6萬元。
   2019年7月中旬，君山區(qū)居民嚴某收到QQ刷單郵件，被網(wǎng)絡(luò)詐騙分子騙走1.9萬余元，其中5100元通過支付寶轉(zhuǎn)賬到陳某發(fā)展的線下人員賬戶內(nèi)，結(jié)果被警方順藤摸瓜查獲。自此，陳某的“好日子”到頭了。同年12月27日，陳某被抓獲。
   檢察官提醒，網(wǎng)絡(luò)“刷單”屬于違法行為，廣大群眾要提高防范電信詐騙意識，在沒有核實他人真實身份情況下，切勿輕易將銀行賬號、密碼、身份信息、短信驗證碼等個人信息透露給對方，以免造成經(jīng)濟損失。
面對種種“洗錢”活動，歸根結(jié)底，誰將是洗錢活動的受害者呢？
  “洗錢”俗稱“洗黑錢”，就是將“黑錢”予以“洗白”，將非法獲取的錢財非法地“合法化”，洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動的存在，會嚴重危害經(jīng)濟健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，導致社會不公，腐蝕國家肌體。
洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。
“洗錢”主要來自哪些犯罪活動？
所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”，將這些“黑錢”存入金融機構(gòu)、進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。特別是，我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
個人怎樣才能避免落入洗錢陷阱？
主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別
不要隨意出租或出借自己的身份證件
不要隨意出租或出借自己的賬戶、銀行卡等
不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
不要為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易
選擇安全可靠的金融機構(gòu)
支持國家反洗錢工作、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平
最后，還想要提醒大家的是，面對“洗錢”活動，需要我們提高警覺并大聲說“NO”，假如發(fā)現(xiàn)“洗錢”相關(guān)活動當積極舉報，維護社會公平正義，讓“洗錢”行為無可乘之機。